Некоторые фразы способны привлечь внимание банковской службы безопасности и стать поводом для дополнительной проверки операции.
Кандидат экономических наук, доцент Финансового университета при Правительстве РФ Илья Покаместов пояснил, что автоматические системы банков анализируют не только сами операции, но и сообщения, которые отправители оставляют получателям. Как сообщает Ямал-Медиа со ссылкой на источник, кредитные организации должны соблюдать требования законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
По словам эксперта, подозрение могут вызвать даже шуточные подписи. Среди примеров он назвал фразы «На бомбу», «На терроризм» и «На откат». Подобные формулировки способны привлечь внимание службы безопасности, хотя отправитель мог не вкладывать в них никакого серьезного смысла.
Отдельно Покаместов упомянул выражение «На ноготочки». При определенных обстоятельствах такую подпись к платежу также могут расценить как подозрительную. Экономист рекомендует не использовать поле для комментария, если в нем нет необходимости. По его мнению, это правило стоит объяснить и детям, которые пользуются банковскими картами: неосторожная шутка в сообщении к переводу может стать причиной лишних вопросов со стороны банка.
