Пенсионеры, студенты и даже школьники становятся жертвами хитросплетений аферистов.
Но что происходит, когда в эти схемы вовлекаются и обычные граждане, чьи банковские карты становятся промежуточным звеном в цепочке преступлений?
Дропперы – кто они?
Недавно прокуратура Североуральска совершила прецедентное действие, взыскав с посредника, через чей счет проходили мошеннические операции, сумму в 181 тысячу рублей. Этот случай стал первым в своем роде, когда к ответственности привлекают так называемого дроппера – человека, предоставляющего свой счет или карту для перевода похищенных средств.
Схемы обмана: как работают мошенники
Сценарии мошенников разнообразны, и часто они оперируют информацией, которая кажется вполне правдоподобной. Например, Мария Г., 20-летняя студентка, стала жертвой мошенников, когда ей позвонили якобы из больницы с предложением записаться на флюорографию. В последующем лжесотрудник банка убедил девушку оформить кредит и перевести деньги на счета, предоставленные преступниками.
«Я была под сильным психологическим давлением, возможно, под гипнозом. Всего за 22 минуты совершила 10 операций: шесть переводов по 14,5 тысячи рублей и один на 8900 через банкомат Сбера неизвестному мне Гаврилову Александру Александровичу в МТС-банк. Кроме того, сделала три перевода на незнакомые номера МТС. Возможно, они тоже принадлежат Гаврилову. В сумме получилось 97 560 рублей», - рассказала коллегам из Российской газеты Мария.
Банки и борьба с мошенничеством
Законодательство РФ требует от финансовых учреждений активной борьбы с отмыванием денег, включая мониторинг операций и блокировку подозрительных транзакций. Однако, как показывает практика, не все банки одинаково эффективно справляются с этой задачей.
Антифрод-системы и их роль
Системы противодействия мошенничеству существуют, но не всегда работают безупречно. Специалист Сбера рассказал RG.RU, что алгоритмы работы таких систем охраняются как коммерческая тайна, что порождает определенные вопросы о прозрачности их функционирования.
Новые законодательные инициативы
С 25 июля вступили в силу изменения в закон о национальной платежной системе, обязывающие банки сверять данные получателей переводов с базой данных о причастности к мошенническим схемам. Это должно усилить борьбу с дропперами и предотвратить множество незаконных операций.
Уязвимые категории: молодежь в опасности
Старшеклассники и студенты особенно подвержены риску стать участниками мошеннических схем, часто даже не осознавая этого. Злоумышленники активно ищут подходящих кандидатов в социальных сетях и на сайтах с предложениями быстро заработать или участвовать в подозрительных «лотереях».
Как не стать дроппером: советы экспертов
Эксперты подчеркивают важность осведомленности об опасностях и последствиях участия в сомнительных финансовых операциях. В случае пострадавших от действий дропперов, существует возможность обращения в суд с исками о солидарной ответственности всех участников процесса.
Текущая ситуация с киберпреступностью на Урале
На Урале, как и во многих других регионах, наблюдается рост финансовых киберпреступлений. В первой половине 2024 года зарегистрировано более 3000 таких случаев, ущерб от которых превысил 1,5 миллиарда рублей.
Как избежать обмана?
Важно быть внимательным к любым нестандартным звонкам и предложениям, особенно если они требуют предоставления личных данных или совершения финансовых операций. Мошенники часто используют различные социальные инженерии, включая звонки от имени государственных учреждений или предложения о замене счетчиков на «умные» устройства.
Борьба с мошенничеством требует совместных усилий банков, законодательных органов и, конечно же, самих граждан. Повышение осведомленности и бдительности, а также новые законодательные меры могут значительно снизить уровень финансовых преступлений и защитить многих от потери средств.
Фото: Татьяна Андреева/РГ
Больше по этой теме:
За неделю жители Екатеринбурга перевели мошенникам больше 10 миллионов рублей
Эксперт ЦБ рассказал, как оформить самозапрет на оформление кредитов?
Евгений Черешнев: «Сейчас хакеры – это не студенты-идеалисты, а организованные наёмники»
